A nyugdíjba vonuláskor felmerülő összes szervezet közül kevés dolog számít annyira, mint a tiéd pénzügyi tervezés . Ennek része az új rendszerhez való alkalmazkodás, amikor minden évben eljön az adóbevallás ideje, bár a jövedelmi helyzete valószínűleg drasztikusan megváltozik. De bár azt gondolhatja, hogy felkészült a feladatra, a szakértők szerint van néhány dolog, amit az időseknek szem előtt kell tartaniuk, amikor mindent megszerveznek. Olvassa el a könyvelők szerint a nyugdíjasoknak szóló legkritikusabb adóbevallási figyelmeztetéseket.
ÖSSZEFÜGGŐ: Az adóhivatal új figyelmeztetést adott ki 5 dologról, amit be kell jelentened az idei adód kapcsán .
1 Lehet, hogy adót kell fizetnie a társadalombiztosítási bevétele után.
Ha eléri a nyugdíjkorhatárt, végre kézbe veheti azt a társadalombiztosítási bevételt, amelyre évek óta várt. Jó eséllyel azonban egy része vagy nagy része adóköteles – különösen akkor, ha még mindig van más pénze.
'Becslések szerint a társadalombiztosítási bevételben részesülők 40 százalékának szövetségi adót kell fizetnie ezek után a juttatások után' - mondja Jessica Wheaton , okleveles könyvelő (CPA), valamint az adó- és számviteli szolgáltatások felsővezetője Fish & Company . 'Ha a társadalombiztosítás az egyetlen bevételi forrása, valószínűleg nem kell aggódnia, de ha olyan szerencsés, hogy más bevételi forrásokkal rendelkezik, amelyek növelik bruttó jövedelmét, akkor előfordulhat, hogy adót kell fizetnie a bevételek 85 százalékáig. az előnyeid.'
kék szemű álom
ÖSSZEFÜGGŐ: Az IRS új figyelmeztetést adott ki az 5 főbb adóváltozásról, amelyet a bejelentés előtt tudnia kell
2 Ne felejtse el figyelembe venni a másik államba költözés következményeit.
Sokan azt tervezik, hogy melegebb időre költöznek, vagy létszámleépítést terveznek, miután elhagyják a munkaerőt. A szakértők azonban felhívják a figyelmet arra, hogy egy másik államba való visszavonulás jelentős adóvonzatokkal járhat, ha nem készül fel a bejelentés idejére. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
február 5. születésnapi személyiség
'Egyes államokban, például Floridában, nincs jövedelem- vagy ingatlanadó, de magasak a forgalmi adók, míg másokban, például Connecticutban, magasak az adókulcsok' - magyarázza. Roxanne Hendrix , CPA és adószakértő a JustAnswer segítségével. 'Győződjön meg arról, hogy megértette a terület adótörvényeit, ahová költözik, hogy elkerülje az előre nem látható adóterheket.'
3 Ne felejtse el bevenni a szükséges minimális disztribúciókat.
A legtöbb ember arra koncentrál, hogy elegendő pénzt tegyen el, hogy kényelmesen élhessen, miután abbahagyja a munkát. Hendrix szerint azonban fontos megjegyezni, hogyan kell használni őket, miután ténylegesen elhagyta a munkaerőt.
'Az IRS megköveteli, hogy a 73. életévüket betöltött személyek a szükséges minimális felosztást (RMD) vegyék fel az adóköteles nyugdíjszámlákról, például az IRA és a 401(k) számlákról. Az Ön számlaegyenlege és a várható elosztási időszak határozza meg az évente felvenni kívánt összeget, – meséli Hendrix Legjobb Élet . 'Az IRS éves elosztást ír elő, hogy az egyének ne növelhessék a halasztott adószámlákat a végtelenségig, hogy aztán örökösökhöz továbbíthassák.'
Ugyanakkor felhívja a figyelmet arra, hogy ha egy éven belül nem veszi fel a szükséges osztalékokat, az adóhivatal 50 százalékos jövedéki adót szab ki rájuk. Ez azt jelenti, hogy valaki, aki nem vesz fel 5000 dollárt a szükséges elosztási összegből, 2500 dolláros büntetést fizet.
'Csak ügyeljen arra, hogy minden évben tisztában legyen azzal, hogy mennyit kell levonnia a számlájáról, mielőtt benyújtja a bejelentést, mert az utolsó dolog, amit szeretne, az az adószezon utáni plusz fizetés' - figyelmeztet Hendrix.
4 Ne hagyatkozzon mindig a barkácsadó-előkészítésre.
Még akkor is, ha Ön olyan ember volt, aki bejelenti az adóját könyvelő nélkül élete nagy részében az állandóan változó adótörvények bonyolultsága megnehezítheti a lépést. Ez különösen igaz életének olyan időszakára, amikor az anyagi biztonság nem biztos, hogy olyan stabil, mint a munkás évei alatt.
'Ha kizárólag a barkácsoló adó-előkészítésre támaszkodik, anélkül, hogy szakmai útmutatást kérne, növelheti a hibák és az elszalasztott adómegtakarítási lehetőségek valószínűségét' - mondja Hendrix. 'Az egyik legjobb módja annak, hogy elkerüljük ezeket a hibákat, ha felveszünk egy adószakértőt vagy egy nyugdíjtervezésre szakosodott pénzügyi tanácsadót.'
az Egyesült Államok délkeleti régiója tények
Rámutat arra, hogy az IRS jegyzéket tart fenn a szövetségi adóbevallás-készítőkről, akik hitelesítő adatokkal és speciális képesítésekkel rendelkeznek online, például beiratkozott ügynökökről. De gyakran vannak módok arra, hogy segítséghez jusson anélkül, hogy fizetnie kellene.
'Bár biztosak vagyunk benne, hogy sok bölcsességet halmoztál fel az évek során, nem szégyen segítő kezet kérni, különösen, ha az ingyenes!' mondja Wheaton. 'A Adótanácsadás időseknek (TCE) program ingyenes segítséget nyújt a minősített adófizetőknek, különösen a 60 év felettieknek.'
ÖSSZEFÜGGŐ: Az adóhivatal volt dolgozója arra figyelmeztet, hogy a TurboTax 'megpróbálja megnehezíteni az adókat'.
szeptember 6 -án születésnapi személyiség
5 Legyen résen a csalásokra.
Annak ellenére, hogy a technológia megkönnyítette az adatok online összeállítását és fájljait, a bűnözők új módszereket is kínálnak a potenciális áldozatok megcélzására. Sajnos az idősek gyakran az ilyen csalások célpontjai, gyakran e-mailek és telefonhívások révén.
'Az adóhivatal becslése szerint milliók veszítettek el adózással kapcsolatos csalások minden évben, és a csalók napról napra kifinomultabbak” – mondja Wheaton.
Azt javasolja, hogy kövesse a „ha kétségei vannak, csak tegye le a telefont” szabály betartását, amikor gyanús hívást kezdeményez valakitől, aki azt állítja, hogy az adóhivatal képviselője. Ezt követően közvetlenül az IRS-hez fordulhat, vagy kapcsolatba léphet könyvelőjével, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a hívás jogos volt-e.
'A csalók hajlamosak személyes adatokat kérni Öntől, például a bejelentési állapotot, a társadalombiztosítási számot, a személyazonosság-védelmi PIN-kódot és más személyes kérdéseket, hogy csalárd adóbevallást készítsenek az adó-visszatérítés igényléséhez' - figyelmeztet. 'És vegye figyelembe, hogy az adóhivatal soha nem küld Önnek e-mailt, így figyelmen kívül hagyhatja azokat az üzeneteket, amelyek azt állítják, hogy az adóhivataltól származnak. Legyen éber!'
A Best Life a legjobb szakértőktől származó legfrissebb pénzügyi információkat, valamint a legfrissebb híreket és kutatásokat kínálja, de tartalmaink nem helyettesítik a szakmai útmutatást. Amikor a költeni, megtakarított vagy befektetett pénzről van szó, mindig forduljon közvetlenül pénzügyi tanácsadójához.
Zachary Mack Zach szabadúszó író, aki sörre, borra, ételekre, szeszes italokra és utazásokra specializálódott. Székhelye Manhattan. Olvas több
